Scribd Logo
Cargar

¡Te damos la bienvenida a Scribd!

  • Riesgo Operacional - Lectura

    Cargado por

    Valeria Sil
    29 vistas19 páginas
    Este documento define los conceptos clave relacionados con los riesgos operacionales y cómo identificarlos. Explica que un riesgo operacional es la probabilidad de pérdida económica debido a procesos internos deficientes, fallas humanas, fallas tecnológicas o eventos externos. Un evento de riesgo operacional es un suceso causado por uno o más factores de riesgo operacional como procesos, personas, tecnología o eventos externos. El documento también describe cómo identificar y reportar eventos de riesgo operacional a

    Descripción original:

    Derechos de autor

    © © All Rights Reserved

    Formatos disponibles

    PDF, TXT o lea en línea desde Scribd

    ¿Le pareció útil este documento?

    ¿Este contenido es inapropiado?

    Denunciar este documento
    Este documento define los conceptos clave relacionados con los riesgos operacionales y cómo identificarlos. Explica que un riesgo operacional es la probabilidad de pérdida económica debido a procesos internos deficientes, fallas humanas, fallas tecnológicas o eventos externos. Un evento de riesgo operacional es un suceso causado por uno o más factores de riesgo operacional como procesos, personas, tecnología o eventos externos. El documento también describe cómo identificar y reportar eventos de riesgo operacional a

    Copyright:

    © All Rights Reserved
    Descargue como PDF, TXT o lea en línea desde Scribd
    Marcar por contenido inapropiado
    Descargar como pdf o txt
    29 vistas19 páginas

    Riesgo Operacional - Lectura

    Cargado por

    Valeria Sil
    Este documento define los conceptos clave relacionados con los riesgos operacionales y cómo identificarlos. Explica que un riesgo operacional es la probabilidad de pérdida económica debido a procesos internos deficientes, fallas humanas, fallas tecnológicas o eventos externos. Un evento de riesgo operacional es un suceso causado por uno o más factores de riesgo operacional como procesos, personas, tecnología o eventos externos. El documento también describe cómo identificar y reportar eventos de riesgo operacional a

    Copyright:

    © All Rights Reserved
    Descargue como PDF, TXT o lea en línea desde Scribd
    Marcar por contenido inapropiado
    Descargar como pdf o txt
    de 19

    “¿Qué origina un evento de riesgo

    operacional?”
    GESTIÓN DE RIESGO OPERACIONAL

    Abril 2023
    • Para responder a la pregunta de esta capacitación debemos conocer
    los siguientes conceptos:

    ¿Qué entendemos por ¿Qué es Riesgo


    Riesgo? Operacional?

    ¿Qué es un evento de Riesgo ¿Qué causas originan un Riesgo


    Operacional? Operacional?
    ¿Qué entendemos por Riesgo?

    Es la probabilidad de que suceda


    algo que origine un perjuicio o
    desastre.
    ¿Qué es un Riesgo Operacional?

    Es la probabilidad de pérdida
    económica por procesos internos
    inadecuados, fallas del personal, fallas
    de tecnología de la información o por
    eventos externos.*

    *Esta definición incluye el riesgo legal, pero excluye el riesgo estratégico y de reputación.
    ¿Qué es un Evento de Riesgo Operacional?

    Es un suceso o serie de sucesos


    causados por uno o más factores* de
    riesgo operacional, que afectan el
    curso normal de los procesos de la
    empresa.

    *También llamados causas.


    Factores o causas que generar un riesgo operacional
    Procesos Internos

    • Diseño inapropiado de procesos o con ausencia de control


    • Políticas y procedimientos inadecuados o inexistentes.

    Personas

    • Error humano en el desarrollo de operaciones


    • Falta de capacitación al personal
    • Fraude Interno

    Tecnologías de la Información

    • Indisponibilidad del sistema


    • Fallas en la funcionalidad del sistema
    • Lentitud del sistma

    Eventos Externos

    • Fraude externo
    • Desastres naturales
    • Robo o actos delictivos

    Proveedores

    • Errores en el servicio
    • Indisponibilidad del servicio
    En esta etapa ya sabemos:

    1. Qué es un riesgo

    2. Qué es un riesgo operacional

    3. Qué es un evento de riesgo


    operacional
    4. Qué causas originan un riesgo
    operacional
    ¿Como identificar un evento de riesgo operacional?
    Los eventos de riesgo operacional se pueden identificar en la ejecución
    de actividades desarrolladas en el ejercicio de las funciones.
    Formas de identificar riesgos operacionales:
    Nuevos Productos o
    Talleres Reportes
    cambios importantes
    • Realización de • Reportar el evento • Reporte de
    Talleres de de riesgos lanzamientos de
    autoevaluación de operacional nuevos productos o
    riesgos de los identificado cambios
    procesos de la importantes en el
    Financiera. ambiente de
    negocios, operativo
    o informático.
    ¿Qué contiene un riesgo operacional?

    Evento Hecho o siniestro producido


    que ocasiona una pérdida

    Causa Consecuencia

    Situaciones a raíz de las cuales se Cualquier pérdida financiera o de


    puede producir una pérdida otro tipo que afecte a la empresa
    ¿Qué hacemos con el riesgo operacional?

    Nota: Se usarán dependiendo de la naturaleza del riesgo y nivel de criticidad calculado para el mismo. El tipo de tratamiento Reducir se aplicará para aquellos
    riesgos residuales que resultan con un nivel de criticidad Alta Crítico, Alto o Moderado.
    Eventos de riesgo operacional
    Eventos de riesgo operacional – Procesos

    Ejemplos:
    • Castigo de créditos por deficiente diseño de la metodología crediticia.
    • Subcontratar proveedores sin evaluación de riesgos.
    • Usuarios con diferentes perfiles de acceso a los sistemas informáticos.
    • Daños a equipos informáticos sin respaldo o contingencia.
    • Otorgamiento de accesos a los sistemas sin aprobación respectiva.
    Eventos de riesgo operacional – Personas

    Ejemplos:
    • Colusión con cliente para la obtención de un crédito.
    • Incumplimiento de políticas o procedimientos establecidos por la empresa.
    • Aprobación de créditos con documentación falsa que sustenta excepciones.
    • Faltantes o sobrantes de caja.
    • Accidentes laborales.
    • Suministrar información confidencial a terceros.
    Eventos de riesgo operacional – Tecnología

    Ejemplos:
    • Indisponibilidad o lentitud del sistema Bank+, BPM o Suite de créditos.
    • Corte de internet en agencias u oficinas principales.
    • Gastos por reparar fallas de hardware/software de fabricante o por
    obsolescencia no tratadas.
    • Sistemas operativos sin parches o sin soporte tecnológico.
    Eventos de riesgo operacional – Eventos externos

    Ejemplos:
    • Transferencia de dinero con suplantación de identidad.
    • Asalto o robo en la agencia.
    • Gastos de protocolos sanitarios por pandemia.
    • Daño a las instalaciones de la agencia por manifestaciones públicas (huelgas).
    • Cortes de energía eléctrica en la zona que afecta a la agencia u oficina.
    Eventos de riesgo operacional – Proveedores

    Ejemplos:
    • Incumplimiento de SLA para la operación de su servicio.
    • Cambio o modificación en los servicios sin comunicación o acuerdo previo
    con el contratante.
    • Accionistas con deudas crediticias o con denuncias.
    Identificar y reportar eventos de
    riesgo operacional
    Comunicar eventos de riesgo operacional
    Enviar correo electrónico a su líder inmediato con copia
    correo a Riesgos Operacional.
    Erick Manani [email protected]
    Walter Huamán [email protected]

    Paso 1 Paso 2
    Identifico el evento de Envío un correo con el reporte
    riesgo operacional del evento a [email protected]
    o [email protected]

    Paso 3
    Listo!
    Gracias
    Todos somos parte de la gestión de riesgos
    EQUIPO DE RIESGO OPERACIONAL

    Walter Huamán [email protected] / Erick Manani [email protected]

    Abril 2023

    También podría gustarte