Manual de Usuario BNA Digital
Manual de Usuario BNA Digital
Banca Empresas
Objetivo Consulta de cuentas
Alcance Echeq
Esta acción genera el envío de un código de verificación, que será enviado por
SMS al celular registrado del usuario.
Se avanza a la siguiente pantalla
NOTA: Recordar que una invitación para enrolarse puede ser enviada por la
empresa ( para operadores) y por BNA para los administradores.
Enrolamiento de usuario
Ingreso de código de verificación
Recomendaciones:
Tanto la selfie como la captura del documento (frente y dorso) debe ser
tomada en un ambiente iluminado.
Restricciones:
● Puede contener entre 6 y 15 caracteres.
● Se podrá usar letras, números y underscore.
● No puede ser un número.
Restricciones:
● Puede contener entre 8 y 12 caracteres.
● 1 mayúscula requerida mínimo
● 1 minuscula requerida mínimo
● 1 número requerido mínimo
● El mismo carácter se puede repetir 2 veces
Este paso aplica para los casos donde el usuario está asociado a
más de un ambiente.
NOTA:
Durante el proceso de enrolamiento se establece la asociación del
softoken al dispositivo.
Si el usuario por algún motivo lo desvinculó, y no cuenta con ese
dato, deberá seleccionar la opción de no recordar contraseña, para
iniciar un proceso de verificación de la identidad.
Login - Recupero de usuario
Usuario no recuerda contraseña
El proceso se puede iniciar tanto desde mobile como por desktop. El inicio
ejecución y finalización del proceso se realiza enteramente en el canal
seleccionado por el usuario
Login - Recupero de contraseña
Ingreso de nombre de usuario
1. Cuenta origen
Lista las cuentas sobre las que el usuario posee permiso de:
● Transferencia a cuentas propias otro banco
● Transferencia a terceros mismo banco
● Transferencia a terceros otro banco
Si el usuario además tiene permiso de "Ver y consultar" sobre la
cuenta, se mostrará el saldo operativo de la misma en la lista
de selección.
1. Destinatario
Este campo es un buscador integrado que admite búsqueda por
tipo y número de cuenta.
Es posible agregar un nuevo destinatario, ingresar acá.
3. Importe
La moneda está determinada por la cuenta de origen
seleccionada.
3. Concepto
Lista de selección con opciones definidas por BCRA. Por
defecto se muestra la opción “Varios”.
3. Referencia
Campo de texto libre.
3. Fecha de ejecución
El usuario deberá seleccionar una de las siguientes opciones
(continúa en el siguiente slide):
Transferencias a terceros
6. Fecha de ejecución
El usuario deberá seleccionar una de las siguientes opciones:
7. Envío de notificaciones
● Se debe completar el correo electrónico del destinatario. El
mensaje es estándar para todos y no se puede
personalizar
Transferencias a terceros
● CBU/CVU
● Alias
Agenda nuevo destinatario
Nuevo destinatario por CBU/CVU
Visualiza las cuentas del ambiente sobre las cuales el usuario tiene
permiso de Ver y Consultar
● Manual
● Mediante archivo
Transferencias masivas
Carga manual
● Cuenta de origen
○ Este dato permanece fijo para los siguientes registros que
se carguen
● Cuenta destino
● Importe
● Concepto
● Referencia
● Envío de notificaciones
○ esto es opcional, pero en caso de seleccionarlo deberá
agregar:
■ Correo electrónico
■ Mensaje
● Cuenta origen
● Archivo a procesar
a. Este componente permite arrastrar el archivo o buscarlo
b. Al soltar el archivo y mientras se carga se realizan las
validaciones de formato
● Fecha de procesamiento
● Se puede descargar el instructivo
● Recibidos
● Emitidos
● Endosados
Al aplicar algún filtro se despliega la lista con los echeq que cumplen
los filtros.
Operativa Echeq
Detalle de Echeq
● Consulta de adhesiones
● Gestión de prestaciones
● Debines generados
● Es recurrente?
○ Seleccionar la prestación
● Cuenta de acreditación
● Cuenta a debitar
○ Ingresar CBU/CVU o Alias
● Importe
● Concepto
● Referencia
● Fecha de operación
● Hora de expiración
● Aceptar Términos y condiciones
● Nombre de la prestación
● Descripción
● Último mes
● Últimos 3 meses
● Último año
● Fecha desde
● fecha hasta
● Cuenta de acreditación
● Estado
● CUIT Comprador
● Desde el detalle
● Desde el listado, seleccionando y usando la acción que se
encuentra en el listado
● Debines pendientes
● Adherir recurrencia
● Consultar recurrencia
● Debines historicos
● Consulta de contracargos
Debines pendientes
● Cuenta débito.
● Cuit vendedor
● Aceptar
○ Para aceptar un Debin el usuario deberá confirmar la
lectura de advertencia que el sistema despliega
○ Deberá ingresar token de autenticación
● Rechazar
○ Deberá ingresar token de autenticación
● Adherir recurrencia
○ CUIT Vendedor
○ Prestación
○ Concepto
● Fecha desde
● Fecha hasta
● Estado
● CUIT Vendedor
● Cuenta débito
● el detalle
● seleccionando el debin y usando la acciónq ue se muestra
en la tabla
Operativa Debin Comprador
Debines historicos
● Debines historicos
● Fecha desde
● Fecha hasta
● Estado
● CUIT Vendedor
● Cuenta débito
● Último mes
● Últimos 3 meses
● Último año
● Consulta de contracargos
● Fecha desde
● Fecha hasta
● Estado
● CUIT Vendedor
● Cuenta débito
● Seguridad
● Personales.
Preferencias personal
Modificar correo electrónico
● Correo electrónico
● Mensaje de texto
● Aplicación móvil
● Recibido
● Emitido
● Transmitido
Cabe aclarar que en caso de seleccionar más de una FCE del listado,
para que se habiliten las acciones, todas las FCEs seleccionadas
tienen que cumplir las condiciones informadas. Con que una sola de
las Facturas seleccionadas no cumpla la condición ya no se
habilitará la acción.
● Anular transmision
● Repudiar transmisión
● Solicitar devolución
● Anular devolucion
● Repudiar solicitud de devolución
Una vez ingresados esos datos, deberá hacer click en agregar orden
para poder avanzar con la generación de la ODE haciendo click en
continuar o generar otra ODE completando nuevamente los datos.
● Cuenta origen
● Archivo a procesar
a. Este componente permite arrastrar el archivo o buscarlo
b. Al soltar el archivo y mientras se carga se realizan las
validaciones de formato
● El usuario dispondrá de un instructivo que podrá descargar
con el detalle de cómo debe generar el archivo para que
cumpla todas las validaciones.
Para realizar el pago a proveedores, es necesario contar por lo menos con alguno de los convenios
definidos por el Banco y luego seleccionar la cuenta de origen para el pago, el convenio que se
utilizara, tipo de pago y la fecha en la cual se realizará el pago. Luego podrá seleccionar si desea
realizarlo mediante una carga manual o por archivo.
Pago a proveedores
En el caso de la carga manual, se le desplegarán los campos a completar por el usuario para poder
agregar un nuevo registro. Deberá repetir dicho proceso para agregar a cada uno de los registros a los
que precisen realizar un pago. Una vez cargados todos los registros se le dará la opción de generar
una plantilla que le guarde los registros ingresados para futuros pagos o continuar con el pago de la
lista sin generar la plantilla.
Otra opción, si el usuario ya cuenta con plantillas previamente cargadas, es usar dicha plantilla para
realizar el pago.
Pago a proveedores
Para la carga mediante archivo se procederá a seleccionar el archivo del cual se quiere realizar el
pago, ya sea arrastrando el archivo desde la carpeta al cuadro de carga, o buscarlo mediante el
explorador, ingresando con el botón subir archivo. En caso de tener dudas o inconvenientes al
momento de generar la carga de dicho archivo, estará disponible la descarga de un instructivo
Una vez que el archivo fue subido y validado de manera correcta, se solicitará un segundo factor de
autenticación para luego ser enviado al Banco y generar el correspondiente ticket.
Pago de haberes
Una vez en la pantalla de inicio de la Banca Digital, mediante la opción “PAGOS” localizada en el
menú lateral izquierdo, el usuario podrá acceder a la card: “Pago de haberes”.
Para realizar el pago de haberes, es necesario contar por lo menos con alguno de los convenios
definidos por el Banco y luego seleccionar la cuenta de origen para el pago, el convenio que se
utilizara, tipo de pago y la fecha en la cual se realizará el pago. Luego podrá seleccionar si desea
realizarlo mediante una carga manual o por archivo.
Una vez cargado los datos de origen, se procederá a cargar los datos de pago cómo el CBU
destino, una referencia, tipo y número de documento, importe y tipo de pago.
Pago de haberes
En el caso de la carga manual, se le desplegarán los campos a completar por el usuario para poder
agregar un nuevo registro. Deberá repetir dicho proceso para agregar a cada uno de los registros a los
que precisen realizar un pago. Una vez cargados todos los registros se le dará la opción de generar
una plantilla que le guarde los registros ingresados para futuros pagos o bien guardar la misma como
borrador.
Otra opción, si el usuario ya cuenta con plantillas previamente cargadas, es usar dicha plantilla para
realizar el pago.
Pago de haberes
Para la carga mediante archivo se procederá a seleccionar el archivo del cual se quiere realizar el
pago, ya sea arrastrando el archivo desde la carpeta al cuadro de carga, o buscarlo mediante el
explorador, ingresando con el botón subir archivo. En caso de tener dudas o inconvenientes al
momento de generar la carga de dicho archivo, estará disponible la descarga de un instructivo
Una vez que el archivo fue subido y validado de manera correcta, se solicitará un segundo factor de
autenticación para luego ser enviado al Banco y generar el correspondiente ticket.
Plazo Fijo
En esta funcionalidad, el usuario podrá realizar una solicitud de un depósito a plazo fijo y, en
caso que así lo decida, confirmar su alta. También podrá consultar el detalle de las altas ya
confirmadas y realizar diferentes acciones como consulta de tasas y de historial, una
modificación y una precancelación.
Plazo Fijo
Para el alta de un nuevo plazo fijo, el usuario deberá ingresar datos como cuenta
debito y acreditación, el tipo de plazo fijo, capital a invertir, plazo y acción al
vencimiento.
El usuario podrá ingresar a visualizar información financiera relevante por parte del
Banco.
Información a Usuarios Financieros
El sistema alertará que se estará redirigiendo a un sitio externo, debido a que dicha información será
obtenida en formato PDF.
La informaicón se abrirá en una nueva página según sistema operativo y aplicativo seteado para abrir
este tipo de archivos.