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O Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES) teve lucro líquido recorrente de R$ 1,7 bilhão no primeiro trimestre deste ano, uma queda de 28,4% em relação ao mesmo período do ano anterior. Na comparação com o quarto trimestre de 2022, a queda foi de 51%. Os números foram divulgados na sede do banco em São Paulo nesta terça-feira sem a presença do presidente da instituição, Aloizio Mercadante, que está afônico.
O diretor da área financeira do banco de fomento, Alexandre Abreu, explicou que a queda no lucro recorrente se explica principalmente por dois fatores da gestão anterior. Ele lembrou que o BNDES vem devolvendo ao Tesouro recursos aportados nos últimos anos. Até novembro passado, essa devolução vinha sendo feita à medida que os clientes que tinham empréstimos em TJLP iam pagando.
Mas, no final do ano passado, o banco, ainda na gestão do presidente Jair Bolsonaro, devolveu R$ 45 bilhões ao Tesouro, antes de receber os recursos dos clientes, o que provocou descasamento nessa operação.
— Todos os fatores que impactaram o lucro são anteriores à atual gestão. Quando se tira R$ 45 bilhões do caixa do banco, se perde receita na rentabilidade — disse Abreu, lembrando que o banco passou a se financiar com Selic, com ativos em TJLP.
Essa questão matemática vai perdurar, segundo ele, porque ainda há empréstimos atrelado à TJLP. Outro fator que afetou o resultado, disse Abreu, é que o banco tinha passivos em dólar, mas não tinha ativos na moeda americana. Esse descasamento não gera prejuízo, mas quando o dólar cai, o que de fato aconteceu, há um efeito negativo. Nesse caso, ele foi de R$ 800 milhões, disse Abreu.
A carteira de crédito expandida do banco chegou a R$ 479 bilhões no período, alta de 8,15% na comparação anual, e ficou estável em relação ao quarto trimestre. Os desembolsos totais no período foram de R$ 19,1 bilhões, alta de 29,1% na comparação anual, mas queda de 44,8% em relação ao quarto trimestre. Já a inadimplência, considerando atraso de 90 dias, caiu a 0,06%.
Abreu estima que os desembolsos cheguem a R$ 100 bilhões este ano. Ele afirmou que o total de consultas aumentou e chegou a um montante de R$ 51,7 bilhões no trimestre, uma alta de mais de 180%.
O evento Americanas afetou a oferta de crédito nos bancos privados, aumentando os desembolsos dos bancos públicos, lembrou. Mas disse que o banco não foi afetado pelos recentes recuperações judiciais. No caso Americanas, o BNDES tinha fiança com outros bancos e executou imediatamente. Já no caso da Light, a exposição do banco à empresa era de pouco mais de R$ 8 milhões.
Reforço no caixa
O diretor de planejamento, Nelson Barbosa, afirmou que o banco mantém a previsão de aumentar os desembolsos de 1% do Produto Interno Bruto (PIB) para 2% até o final de 2026, quando termina o mandato do presidente Lula.
Ele disse que isso depende da demanda por crédito. Barbosa lembrou ainda que o banco destinou mais R$ 2 bilhões ao Plano Safra e criou uma linha de crédito em dólar para o agronegócio. As duas totalizam quase R$ 5 bilhões.
O diretor de planejamento afirmou que para recompor o caixa o banco deverá se adequar à prática brasileira de pagar 25% de dividendos do lucro líquido aos seus acionistas, e não mais 60%. Para o governo, por exemplo, o pagamento de dividendos em relação ao desempenho do ano passado não deverá ser de R$ 24 bilhões, mas de R$ 14 bilhões - uma economia de R$ 10 bilhões para o banco.
O BNDES também discute com o Tribunal de Contas da união a possibilidade de alongar até 2026 um repasse de R$ 23 bilhões ao Tesouro, que estava previsto para este ano, adiantou Barbosa.
Barbosa defendeu taxas mais baixas de juros para setores considerados sociais, como construção de escolas, hospitais, economia verde e observou que isso traz benefícios no longo prazo. Também disse que apesar dos temores de que o crédito direcionado possa se repetir, na atual gestão, o que está sendo proposta é aumento de crédito com captações de mercado.
— Não estamos propondo o BNDES do passado, mas do futuro. E isso merece um voto de confiança, assim como a política monetária às vezes precisa subir juros, um remédio amargo para deter inflação, às vezes o subsídio em alguns linhas tem custo. pode afetar a eficiência da política monetária, mas traz benefício no longo prazo — afirmou Barbosa, lembrando que há casos de subsídio em que houve sucesso, como o de energias renováveis.
