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Razão Social: Banco BMG S.A.
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Setor Bovespa: Financeiro e Outros
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Valor de Mercado
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Lucro por Ação
Preço/Valor patrimonial
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Sobre a empresa
O Banco BMG, com sede no estado de São Paulo, atua como banco múltiplo nas carteiras comercial e de crédito, financiamento e investimento, além da prática de todas as operações ativas, passivas e acessórias permitidas nas normas legais e regulamentares para o funcionamento inclusive câmbio.
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Segundo o Bmg, “a operação faz parte da estratégia do banco de concentrar esforços na execução das suas principais linhas de negócio"
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Instituição renova aposta no crédito consignado e vê nos correspondentes bancários e nas lojas os principais canais para atrair clientes
Movimento decorre de uma deterioração sustentada das métricas financeiras em relação aos pares brasileiros, segundo a agência
Montante inicial é de R$ 100 milhões; oferta só será concretizada se houver subscrição e integralização de ao menos R$ 50 milhões
A instituição havia informado na sexta-feira (18) que seu conselho de administração aprovou realização da primeira emissão pública de letras financeiras subordinadas da companhia
Emissão será sem garantia e com cláusula de subordinação, em série única
Indicadores financeiros
Bens e direitos (Ativo)
R$ 46,15 B
Operações de crédito
R$ 22,80 B
Depósitos de clientes
R$ 29,10 B
Capital dos acionistas (PL)
R$ 4,24 B
Operações de crédito/Ativo
49,40
Caixa líq. operacional
R$ 405,39 M
Caixa líq. investimento
R$ -324,31 M
Caixa líq. financiamento
R$ 82,73 M
Margem financ. bruta
R$ 2,98 B
Lucro líq. dos acionistas
R$ 349,98 M
Margem líq. dos acionistas
4,69%
Índice de eficiência
0,80
Provisões para inadimplência
8,54%
Rentabilidade operacional
5,55%
Margem financeira/Ativo
21,80%
Retorno sobre o PL
8,26%
Dados acumulados em 12 meses até data do balanço: 31/03/2024 - Consolidado - IFRSFonte: CVM V.1
Ganhos x perdas da empresa
| 2021 | em % | 2022 | em % | Var. | 2023 | em % | Var. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margem financeira bruta (+) | 2.790,5 | 100% | 2.617,5 | 100% | -6% | 2.650,0 | 100% | 1% |
| Despesas com inadimplência (-) | -1.096,1 | -39% | -1.554,2 | -59% | -42% | -1.555,2 | -59% | 0% |
| Resultado da intermediação financeira (=) | 1.694,4 | 61% | 1.063,3 | 41% | -37% | 1.094,8 | 41% | 3% |
| Receitas de serviços e tarifas (+) | 95,8 | 3% | 181,5 | 7% | 89% | 256,2 | 10% | 41% |
| Despesas operacionais e outros resultados (-) | -1.772,6 | -64% | -1.338,1 | -51% | 25% | -966,1 | -36% | 28% |
| Receitas com participações (+/-) | 19,0 | 1% | 23,7 | 1% | 25% | 12,6 | 0% | -47% |
| Lucro operacional (=) | -59,2 | -2% | -251,1 | -10% | -324% | 141,3 | 5% | 156% |
| Resultado não operacional (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Tributos (-) | 231,3 | 8% | 316,4 | 12% | 37% | 146,0 | 6% | -54% |
| Participações/contribuições estatutárias (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Participações minoritárias (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Lucro líquido dos acionistas (=) | 172,2 | 6% | 65,3 | 2% | -62% | 287,2 | 11% | 340% |
*Valores em milhões - Consolidado - IFRS Fonte: CVM V.1
| 1T22 | em % | 1T23 | em % | Var. | 1T24 | em % | Var. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margem financeira bruta (+) | 372,3 | 100% | 649,5 | 100% | 74% | 982,0 | 100% | 51% |
| Despesas com inadimplência (-) | -328,2 | -88% | -434,1 | -67% | -32% | -341,4 | -35% | 21% |
| Resultado da intermediação financeira (=) | 44,1 | 12% | 215,4 | 33% | 388% | 640,6 | 65% | 197% |
| Receitas de serviços e tarifas (+) | 25,7 | 7% | 81,2 | 13% | 216% | 42,6 | 4% | -48% |
| Despesas operacionais e outros resultados (-) | -99,8 | -27% | -246,1 | -38% | -147% | -583,6 | -59% | -137% |
| Receitas com participações (+/-) | 0,9 | 0% | 11,6 | 2% | 1160% | 17,7 | 2% | 53% |
| Lucro operacional (=) | -54,7 | -15% | -19,1 | -3% | 65% | 74,7 | 8% | 491% |
| Resultado não operacional (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Tributos (-) | 62,9 | 17% | 59,0 | 9% | -6% | 28,0 | 3% | -53% |
| Participações/contribuições estatutárias (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Participações minoritárias (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Lucro líquido dos acionistas (=) | 8,2 | 2% | 39,9 | 6% | 389% | 102,6 | 10% | 157% |
*Valores em milhões - Consolidado - IFRS Fonte: CVM V.1
Saúde financeira da empresa
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Anual
Trimestral
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Em Reais
% DO TOTAL
| 2021 | em % | 2022 | em % | Var. | 2023 | em % | Var. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Onde ela aplica (Ativo total) | 34.250,4 | 100% | 44.588,3 | 100% | 30% | 43.719,4 | 100% | -2% | Bens e direitos |
| Títulos e valores mobiliários e derivativos | 11.869,1 | 35% | 12.643,8 | 28% | 7% | 10.889,3 | 25% | -14% | |
| Operações de crédito e arrendamento | 12.817,7 | 37% | 19.542,7 | 44% | 52% | 20.130,5 | 46% | 3% | |
| Caixa e aplicações financeiras | 399,7 | 1% | 621,0 | 1% | 55% | 874,7 | 2% | 41% | |
| Aplicações Interfinanceiras de Liquidez | 38,9 | 0% | 46,3 | 0% | 19% | 52,0 | 0% | 12% | |
| Demais bens e direitos | 7.740,3 | 23% | 10.143,9 | 23% | 31% | 10.037,5 | 23% | -1% | |
| Bens tangíveis | 82,3 | 0% | 78,5 | 0% | -5% | 64,6 | 0% | -18% | |
| Ativos intangíveis | 1.257,5 | 4% | 1.339,9 | 3% | 7% | 1.538,1 | 4% | 15% | |
| Investimentos em participações | 44,8 | 0% | 172,1 | 0% | 284% | 132,8 | 0% | -23% | |
| Como ela se financia (Passivo total) | 34.250,4 | 100% | 44.588,3 | 100% | 30% | 43.719,4 | 100% | -2% | Obrigações |
| Depósitos de clientes | 17.211,2 | 50% | 24.436,8 | 55% | 42% | 26.481,8 | 61% | 8% | |
| Recursos de instituições financeiras, empréstimos e repasses | 2.098,8 | 6% | 3.429,6 | 8% | 63% | 700,9 | 2% | -80% | |
| Letras (LCI, LCA, LF e outras) e dívida subordinada | 2.373,4 | 7% | 1.664,1 | 4% | -30% | 3.867,9 | 9% | 132% | |
| Demais obrigações | 8.743,1 | 26% | 10.926,9 | 25% | 25% | 8.488,5 | 19% | -22% | |
| Capital dos acionistas (PL) | 3.823,9 | 11% | 4.130,9 | 9% | 8% | 4.180,3 | 10% | 1% |
| 1T22 | em % | 1T23 | em % | Var. | 1T24 | em % | Var. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Onde ela aplica (Ativo total) | 34.096,3 | 100% | 44.077,8 | 100% | 29% | 46.147,6 | 100% | 5% | Bens e direitos |
| Títulos e valores mobiliários e derivativos | 10.224,4 | 30% | 11.014,0 | 25% | 8% | 12.328,3 | 27% | 12% | |
| Operações de crédito e arrendamento | 13.764,7 | 40% | 20.431,4 | 46% | 48% | 20.668,3 | 45% | 1% | |
| Caixa e aplicações financeiras | 373,8 | 1% | 546,8 | 1% | 46% | 689,0 | 1% | 26% | |
| Aplicações Interfinanceiras de Liquidez | 78,3 | 0% | 51,7 | 0% | -34% | 80,3 | 0% | 55% | |
| Demais bens e direitos | 8.276,8 | 24% | 10.424,7 | 24% | 26% | 10.637,7 | 23% | 2% | |
| Bens tangíveis | 80,2 | 0% | 76,3 | 0% | -5% | 60,0 | 0% | -21% | |
| Ativos intangíveis | 1.274,2 | 4% | 1.427,3 | 3% | 12% | 1.554,6 | 3% | 9% | |
| Investimentos em participações | 24,0 | 0% | 105,5 | 0% | 340% | 129,5 | 0% | 23% | |
| Como ela se financia (Passivo total) | 34.096,3 | 100% | 44.077,8 | 100% | 29% | 46.147,6 | 100% | 5% | Obrigações |
| Depósitos de clientes | 18.806,5 | 55% | 24.641,2 | 56% | 31% | 29.104,4 | 63% | 18% | |
| Recursos de instituições financeiras, empréstimos e repasses | 1.991,3 | 6% | 3.359,0 | 8% | 69% | 760,7 | 2% | -77% | |
| Letras (LCI, LCA, LF e outras) e dívida subordinada | 2.088,7 | 6% | 1.717,8 | 4% | -18% | 3.827,8 | 8% | 123% | |
| Demais obrigações | 7.427,7 | 22% | 10.254,1 | 23% | 38% | 8.219,6 | 18% | -20% | |
| Capital dos acionistas (PL) | 3.782,2 | 11% | 4.105,6 | 9% | 9% | 4.235,1 | 9% | 3% |
*Valores em Milhões - Consolidado - IFRSFonte: CVM V.1
*Valores em Milhões - Consolidado - IFRSFonte: CVM V.1
Análise de desempenho
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*Fonte: CVM. Elaboração: Valor PRO
Operações de crédito x Ativo
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*Fonte: CVM. Elaboração: Valor PRO
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