Falta de dados sobre fraudes e golpes bancários prejudicam a prevenção

A fraude ocorre quando há falha nos processos de uma instituição financeira que permite que uma transação irregular seja cometida. Pode ser cadastral, quando alguém abre uma conta com um documento falso; ou transacional, na ocorrência de uma operação. Já o golpe é quando criminosos enganam a pessoa de forma a induzi-la a fazer voluntariamente uma transação — a chamada engenharia social. Há ainda ataques hackers, quando o alvo é a infraestrutura do banco e não apenas uma conta.

Cada tipo requer abordagens específicas dos bancos e do poder público. No entanto, faltam dados que ofereçam uma visão sistêmica do problema — embora haja indícios de que o volume aumentou.

Uma resolução do Banco Central (BC) que entrou em vigor em novembro determina que todas as instituições reguladas troquem informações sobre suspeitas de fraudes. Na exposição de motivos, a autoridade citou levantamento da Federação Brasileira de Bancos (Febraban) mostrando que houve crescimento de 165% nos golpes de engenharia social no primeiro semestre de 2021 na comparação com o semestre anterior. A pesquisa foi feita com base em informações coletadas em 20 instituições.

Para ler a reportagem completa, acesse o site do Valor.