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Sector Financiero
Se amplían las opciones de invertir en ETF, para quienes quieren ir más allá de los CDT
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El lanzamiento del ETF de deuda pública permite entrar a la bolsa de valores invirtiendo $ 50.000.
Los ETF son una figura cada vez más atractiva dentro del mercado de valores dada su inmediatez, bajas comisiones y accesibilidad. Desde su introducción en 1990, estos instrumentos se han vuelto uno de los productos financieros más innovadores y de mayor crecimiento del sector financiero.
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De hecho, el pasado 20 de marzo, en una labor conjunta entre Fiduciaria Bogotá, Global X, la Bolsa de Valores de Colombia y el Ministerio de Hacienda, se hizo el lanzamiento del 'Global X TES Colombia', el primer ETF que se compondrá de títulos del tesoro (TES) clase B en el país.
La creación de este instrumento hace parte del acuerdo de cooperación apoyado por el Banco Mundial para el desarrollo de un Fondo Bursátil de Deuda Pública Colombiana. Con este se busca fomentar los mercados locales de bonos, promover la estabilidad financiera en las economías emergentes, democratizar el acceso a los mercados de capitales y aumentar la competitividad a través de los servicios financieros.
(Le recomendamos: ¿Pueden embargarle un certificado de depósito a término (CDT) en Colombia? Le contamos).
La figura de los ETF ha ganado mucha popularidad porque, a los ojos de los inversionistas, ha fomentado la democratización del mercado de valores, volviéndolo accesible a casi cualquier colombiano. En EL TIEMPO le explicamos el paso a paso de cómo funciona este instrumento.
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¿Qué es un ETF?
Un Fondo Cotizado (ETF, por sus siglas en inglés), es un Fondo de Inversión Colectiva (FIC) que busca replicar, a través de una canasta de activos, un índice de referencia.
En el caso del ETF de deuda pública, el índice de referencia es 'J.P. Morgan GBI-EM Colombia Government Local Currency Bond', que hace seguimiento al comportamiento de los bonos del tesoro en pesos colombianos.
Una unidad de este ETF se compone de 12 títulos del tesoro clase B - emitidos por el Ministerio de Hacienda a un valor de 195.000 millones pesos que, según Casa de Bolsa, tienen una tasa de 9,6 por ciento y una duración promedio ponderada de 5,1 años. El fondo será administrado por Fiduciaria Bogotá y gestionado por Global X.
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¿Para qué tipo de inversionista está dirigido este ETF?
En entrevista con EL TIEMPO, Carlos Sánchez, director gerente de mercado de capitales en Credicorp Capital, expresó que "este ETF está dirigido a cualquier inversionista tanto a nivel local como a nivel internacional, pues se puede invertir a partir de 50.000 pesos. Y aunque está inscrito en la bolsa colombiana, pueden acceder tanto los inversionistas que están domiciliados en Colombia como un inversionista que esté domiciliado fuera del país. Es la democratización del mercado de capitales".
(Siga leyendo: ¿Piensa invertir en un CDT? Así puede sacarle provecho a su dinero y generar ingresos).
Por su parte, Juan David Ballén, líder de estrategia de inversión en Casa de Bolsa, recalcó la accesibilidad que genera este activo dado su bajo precio de inversión. También añadió que este ETF "sería recomendable para inversionistas que tengan un perfil de riesgo moderado y que deseen invertir en un horizonte de tiempo de mediano plazo".
¿Qué tipos de ETF hay en el país?
Uno de los ETF más comunes en Colombia es FTSE Colombia 20, que hace seguimiento al desempeño de las 20 principales compañías listadas en la Bolsa de Valores de Colombia.
También está Global X MSCI Colombia, que hace seguimiento al desempeño de empresas con capitalización bursátil mediana y grande en el país; y ETF iShares Colcap, que refleja el precio de las acciones más líquidas de la Bolsa de Valores de Colombia.
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¿Cuáles son las ventajas de los ETF?
Por lo general, los ETF son una forma segura de invertir en el mercado, aunque como toda inversión conlleva sus riesgos. Como estos fondos están compuestos de varios activos, hay un factor de diversificación importante en un único producto, lo que puede compensar pérdidas.
Son activos bastante flexibles en el sentido en que pueden negociarse a cualquier hora y se pueden volver fácilmente dinero en efectivo si se desea retirar (liquidez).
De igual manera, al basarse en el comportamiento de un índice público, un ETF es un activo transparente al que se le puede hacer seguimiento en tiempo real. Finalmente, estas inversiones tienen costos de comisión más bajos, lo que las vuelve más asequibles.
¿En qué se diferencia el ETF de deuda pública de los otros disponibles en el mercado?
Carlos Sánchez, director gerente de mercado de capitales en Credicorp Capital, estableció que la principal diferencia es que en Colombia "es el primer ETF que se transa de renta fija y con deuda soberana".
En otras palabras, es un tipo de inversión en el que, además de asegurar el retorno de lo invertido inicialmente, genera una rentabilidad equivalente a una tasa de interés que permanecerá igual durante el tiempo pactado y que depende del índice de referencia.
(Lea también: Declaración de renta 2024: tome nota, los documentos que debe incluir y tal vez no sepa)
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¿Cómo acceder a este tipo de inversión?
Se puede invertir a través de una sociedad comisionista de bolsa, un fondo de inversión colectiva, aplicaciones digitales –del estilo de eToro y Tyba - o fondos de pensiones voluntarias.
A las sociedades comisionista de la bolsa se puede acceder a través de los principales bancos del país. Por ejemplo, para Bancolombia existe la opción de entrar al mercado de valores a través de Valores Bancolombia; para Davivienda, la entidad ofrece el servicio de Davivienda Corredores.
Posteriormente, se elige el tipo de ETF y se plantea una ruta de ahorro con las fechas estipuladas. En este punto, se puede comprar y vender el ETF en cualquier momento. La rentabilidad adquirida dependerá del índice de referencia, cuya información de composición y precio es pública.
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